Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolás

Ez az oldal bemutatja, hogyan tartjuk be a pénzmosás elleni előírásokat a Curaçao eGaming 8048/JAZ2022-067 licence alatt, és milyen dokumentumokat kérünk Öntől az igazoláshoz.

AML szabályzatunk és licencünk

A Beton Casino a Curaçao eGaming hatóság 8048/JAZ2022-067 számú licence alapján működik, ezért a hatóság pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni előírásait kötelezően alkalmazzuk. A Beton Casino B.V. mint üzemeltető minden folyamatát ezekre a szabályokra építettük fel, a regisztrációtól a kifizetésekig.

Az AML (pénzmosás elleni) szabályozás célja, hogy platformunkon ne lehessen bűncselekményből származó pénzt tisztára mosni. Ezért kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden ügyfelet és tranzakciót megvizsgálunk, és a gyanús tevékenységet a hatóság felé jelentjük. Ezeket a lépéseket nem kikerülheti senki, mert jogi kötelezettségünk, nem önkéntes vállalás.

Mikor kérünk igazoló dokumentumokat

Igazolási időpontok

A KYC (Ügyfél-azonosítási) folyamatot három ponton indítjuk el: a regisztráció során alapadatokkal, az első kifizetés kérelme előtt teljes körűen, valamint amikor tranzakciói elérnek egy meghatározott küszöböt. Az első kifizetés előtt mindenképpen lezárjuk az igazolást: ezt a licencfeltételeink írják elő.

• Regisztráció: név, születési dátum, cím és kapcsolattartási adatok ellenőrzése
• Első kifizetés: személyazonosító okmány, lakcímet igazoló dokumentum és fizetési mód tulajdonjogának igazolása
• Küszöbértékek: nagyobb összegű befizetés vagy kifizetés esetén frissített dokumentumok kérése
• Időszakos felülvizsgálat: rendszeresen frissítjük az ügyféladatokat

Elfogadott dokumentumok

Személyazonosításra útlevelet, személyi igazolványt vagy vezetői engedélyt fogadunk el. A lakcím igazolására szolgálni a három hónapnál frissebb közösdíj-számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatósági levél. A fizetési mód tulajdonjogát kártya-előlap fotója, e-pénztárca képernyőképe vagy bankszámlakivonat alapján vizsgáljuk.

Az igazolás lépései

Hogyan zajlik

A folyamatot a fiókbeállítások Ban az "Igazolás" menüpontból indíthatja el, és a dokumentumokat biztonságos feltöltőfelületen küldheti be. Az ellenőrzést megkönnyíti, ha a dokumentumok éles, olvashatók és mind a négy sarkuk látszik.

• 1. Nyissa meg a fiókjában az Igazolás menüpontot
• 2. Fotózza le a személyazonosító okmányát mindkét oldalról
• 3. Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot
• 4. Igazolja a használt fizetési módot (kártya, e-pénztárca vagy bankszámla)
• 5. Várja meg az ellenőrzés eredményét e-mailben és a fiókban

Az adatai védelme

A beküldött dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül fogadjuk, és csak az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érik el őket. Az adatokat a licencünk szerinti adatvédelmi szabványoknak megfelelő, titkosított tárolóban őrizzük, harmadik félnek soha nem adjuk át őket, kivéve ha ezt a hatóság jogszabály alapján előírja.

Forrás igazolása, ha kérjük

Nagyobb összegű befizetés vagy kifizetés, illetve szokatlan játékaktivitás esetén megkérhetjük, hogy igazolja a felhasznált pénz forrását. Ez a licencfeltételeinkből fakadó kötelezettség, nem pedig a pénzére irányuló igény.

Forrásigazolásként elfogadunk munkabért igazoló dokumentumot, bankszámlakivonatot, nyugdíjas igazolványt, adóbevallást vagy vagyoneladást bizonyító szerződést. Amikor ilyet kérünk, mindig megmondjuk, milyen dokumentumtípus felel meg az Ön helyzetének, és határidőt is adunk a beküldésre.

Befizetések és kifizetések figyelése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a szokatlan mintázatokat, például a hirtelen összegnövekedést vagy a gyors be- és kiváltást, megjelöli a megfelelőségi csapat számára. Az ellenőrzés a legtöbb esetben láthatatlan az Ön számára.

Kifizetést ugyanarra a fizetési módra utalunk, amerről a befizetés érkezett, feltéve, hogy az adott mód támogatja a kifizetést. A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a minimális kifizetés 5 000 HUF, a minimális befizetés 3 000 HUF. A kifizetéseket legfeljebb 24 órán belül, kriptovalutával akár 1 órán belül teljesítjük, jutalékot nem számítunk fel értük.

• Befizetés ellenőrzése: összeg, gyakoriság, fizetési mód
• Kifizetési kérelem: azonos módszerre történni, mint a befizetés
• Napi limit: 2 000 000 HUF
• Kifizetési idő: 24 órán belül, kripto esetén 1 órán belül, jutalék nélkül

Mi történik hiányos igazolás esetén

Ha a dokumentumok nem érkeznek meg, hiányosak vagy nem egyeznek a fiókban szereplő adatokkal, korlátozzuk a fiók funkcióit. Első lépésként felfüggesztjük a kifizetéseket, mert a licencünk kizárólag ellenőrzött ügyfélnek engedi a pénzkivételt.

Ha a bekért határidőn belül nem érkezik érdemi válasz, a befizetéseket is letiltjuk, és végső esetben a fiókot lezárjuk. A letiltott egyenleget a jogszerűen befizetett összeg erejéig visszautaljuk az ellenőrzött fizetési módra. Minden korlátozásról e-mailben értesítjük, és megadjuk, milyen lépéssel oldhatja fel azokat.

Hamis vagy manipulált dokumentum beküldése esetén a fiókot azonnal lezárjuk, a szabálytalanságot a licencadó hatóságnak jelentjük, és az érintett egyenleget a szabályzatunk szerint kezeljük.

Dokumentumok megőrzése

Az igazoló dokumentumokat a licencünk által előírt, legalább öt éves megőrzési időszak alatt tároljuk a fiók lezárásától vagy az utolsó tranzakciótól számítva. Ennek oda az, hogy egy hatósági ellenőrzés során bizonyítanunk kell, hogy minden ügyfelünket megfelelően azonosítottuk.

Az örzési idő letelte után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Az adatainak kezeléséről, a tárolás időtartamáról és az Önt megillető jogokról adatvédelmi tájékoztatónk ad teljes körű felvilágosítást, amelyet a weboldalunkon olvashat el.

Gyakori kérdések

Meddig tart az igazolás?

A dokumentumok beérkezése után legfeljebb 24 órán belül elbíráljuk azokat, és e-mailben értesítjük az eredményről.

Miért kaptam forrásigazolási kérést?

Nagyobb összegű tranzakció vagy szokatlan aktivitás esetén licenckötelezettségünk az alkalmazott pénz eredetének ellenőrzése, ezért kérhetjük a jövedelmét igazoló dokumentumot.

Kaphatok kifizetést másik fizetési módra?

Nem, a kifizetést ugyanarra a módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett, feltéve hogy az adott mód támogatja a kifizetést.

Mi történik, ha nem küldöm be a dokumentumokat?

Először a kifizetéseket függesztjük fel, majd a befizetéseket is letiltjuk, és végül a fiókot lezárhatjuk. A korlátozásról mindig e-mailben értesítjük.

Biztonságban vannak a beküldött dokumentumaim?

Igen, a dokumentumokat titkosított kapcsolaton fogadjuk, csak felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érik el őket, és a hatósági megőrzési idő után biztonságosan megsemmisítjük.